中国网络资讯台讯 据公开报道,2011年底,一位名叫吴璧妘(曾用名“吴艳”)的女子,冒充广西汇轮汽车贸易有限公司股东，通过变更该公司的银行印鉴、提供假材料及山寨账户,从桂林银行骗取贷款及承兑汇票2.65亿元。荒诞的是:如此巨额的贷款,尽管贷款材料漏洞百出,但在桂林银行“内鬼”的违规配合下,依然放贷,相关审核抵押、放贷流程形同虚设。
据中新网2018年的公开报道,这起案件荒唐荒谬荒诞至极:嫌疑人吴璧妘拿了一马夹袋汇轮公司的假图章假材料去贷款,在桂林银行“内鬼”的违规配合下,居然一路绿灯。在非工作时间的凌晨2点,桂林银行放款给山寨账户,此山寨账户还向桂林银行缴存了6600万元保证金。银行流水显示,这笔贷款居然每月还在支付利息,并精确到分厘毫微。
实际上,吴壁妘根本不是汇轮公司股东。据国家企业信用信息系统显示,备案登记在册的汇轮公司股东只有赵卫民和唐峰强。其中,赵卫民持有汇轮公司51%股份,是法定代表人;另一名股东为唐峰强,持有49%股份。此外,按相关法律和行政法规的相关规定,去银行贷款要本人面签,变更银行的印鉴需要公司法人到场或有相关授权书;但对应这笔贷款的合同签订和款项发放时间,有出入境记录可以证明,当时赵卫民都身处国外。而桂林银行竟然让吴壁妘写一份承诺书,就此将银行印鉴予以变更。
2015年6月，桂林银行明知有“内鬼”违规,并且将上述发放的贷款和银行承兑汇票已经通过资产包处置的方式转让给第三方的情况下,仍向汇轮公司发起诉讼讨要贷款,结果却是汇轮公司败诉。
之后，赵卫民向柳州市公安局城中分局报案。赵卫民报案后,经柳州市公安机关侦查和柳州市检察院审查:2011年底,吴壁妘假冒汇轮公司股东的名义,更换了由其指使他人伪造的汇轮公司的印章以及赵卫民的私人印章等,控制了汇轮公司因授信在桂林银行西城支行开设的账户,并将该账户变为汇轮公司的山寨版对公账户,此外吴璧妘还指使他人伪造汇轮公司的单位印章,并在相关银行承兑协议、贷款支付凭证、出票申请书、转账支票、银行承兑汇票上盖印,并提供虚假的贷款证明材料,向桂林银行申请发放2.65亿元贷款和银行承兑汇票。2012年1月,桂林银行西城支行将1亿元流动资金贷款发放后,先转进汇轮公司在西城支行开设的山寨账户,为其所用;并从桂林银行西城支行开取承兑汇票贴现。其中,三次贴现都是在时任桂林银行临桂支行行长刘忠华的介绍下贴现,三次贴现款均转至吴壁妘等人控制下的公司,为其所用。
时任桂林银行临桂支行行长的刘忠华在汇轮公司贷款及变更银行预留印鉴一事上,为吴壁妘提供便利。刘明知吴等人在承兑汇票时私自变更银行预留印鉴是违反规定的,仍然同意发放贷款;刘安排时任业务科科长的廖铭、时任业务经理的屈超峰经办汇轮公司贷款一事,廖、屈明知吴不是汇轮公司工商登记的法人和股东,提交的《建筑施工合同》的内容是虚构的,仍违法发放贷款。
当案件事实在柳州检察机关已经审查清楚时，出乎赵卫民意料的事情接连发生。
2018年9月26日,时任桂林银行董事长王能带队找到赵卫民,声称桂林银行正谋划上市,期望调停和解。
时隔2天的28日,双方约定在柳州市检察院碰面,准备签订谅解备忘录。谁料,当天桂林银行由副行长卿毅新带队,其中还有一名纹身的“社会人”,胁迫赵卫民在和解条件上退让,并要求赵卫民让度出其持有的汇轮公司的股权。卿毅新还一再声称,此案“肯定要移交到桂林解决问题,捅不出广西”。卿让赵识相和桂林银行合作,并称尽管赵卫民是汇轮公司大股东,但如果和桂林银行合作开发广西汽贸园的土地,桂林银行有的是资金,到时候赵就算是小股东也能赚到比现在是大股东身份所赚的钱多。被步步紧逼的赵只得报警,在公安的护送下侥幸脱身。
2018年12月,在上级法院的指定管辖通知下,案件果然如卿毅新所说移送桂林管辖。
2019年2月,案件被降级移交到了桂林市七星区检察院。桂林市七星区检察院随后起诉了刘忠华、廖铭，但未起诉涉嫌虚假诉讼罪的桂林银行、秦仲顺、廖铭以及涉嫌骗取贷款、票据承兑罪的吴璧妘。
2020年6月23日,桂林市七星区检察院举行吴璧妘涉嫌骗取贷款、票据承兑及桂林银行、秦仲顺、廖铭涉嫌虚假诉讼一案的听证会。会上，评议团八人在听了赵卫民方对案件情况的反映后，无一人参与评议，其中有五人当场退出会场。该案至今尚无定论。
上述案件结果的不确定性使汇轮公司和赵卫民都倍感压力，由于在之前桂林银行诉汇轮公司金融借款纠纷案中败诉，汇轮公司和赵本人的资产随时面临被强制执行，已严重影响了企业的正常经营。不过，来自权威法律专家的意见认为：无论桂林银行构不构成虚假诉讼罪，桂林银行在与汇轮公司的金融纠纷案中都存在虚假诉讼行为。赵卫民已经向广西自治区检察院申请抗诉。
2020年7月28日上午,最高人民检察院举行以“加强民事检察监督 精准服务民企发展”为主题的新闻发布会,主要介绍检察机关如何充分发挥民事法律监督职能,切实保障民营企业合法权益。最高检副检察长张雪樵表示,各地检察机关依法查办了一批涉民营企业的虚假诉讼案件,特别是在虚假诉讼集中的领域开展精准监督,维护司法公正和司法权威,助力社会诚信体系建设。随着党中央越来越重视保护民营企业的合法权利，尤其是看到最高检的表态后，赵卫民看到了翻案希望，他相信司法机关定能秉公执法，切实保障汇轮公司合法权益。
近年来,银行系统类似的骗贷案例呈蔓延之势。针对此类案件,2020年6月4日,中央纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组副组长虞云在接受中纪委国家监委网站的专访指出,将聚焦金融监管背后的腐败问题,不仅加大力度查处金融风险“大鳄”,也坚决惩处监管“内鬼”,以强监督促进强监管。
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